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#Ley de Fraudes

Ley N° 20.009

Corte Suprema confirma multa de 4.000 UF a Banco Estado por incumplimientos reiterados a la Ley de Fraudes

El máximo Tribunal ratificó la sanción aplicada por la Comisión para el Mercado Financiero, al concluir que la entidad incumplió de forma grave y reiterada su obligación de restituir fondos reclamados por clientes y que la multa fue impuesta dentro del rango legal y con fundamento suficiente, sin vulnerar los principios de legalidad ni proporcionalidad.

05 de noviembre de 2025

Acción de Protección

Corte de Apelaciones de Concepción.

Acción de protección no es la vía idónea para ordenar a Banco Estado que reabra productos bancarios de un cliente que cerró atendido que ingresó tres requerimientos por Ley de Fraudes en un año, por transacciones menores a 35 UF.

Existe otro tipo de acciones jurisdiccionales declarativas y de lato conocimiento, que en el marco de un proceso contradictorio y legalmente tramitado -sea en el ámbito civil general o en el área especial de defensa del consumidor- permiten igualmente resolver, con conocimiento de causa y con la posibilidad procesal de apreciar y valorar las pruebas presentadas por las partes, la disputa que en la especie se plantea.

10 de mayo de 2024

Proyecto de ley que modifica diversos cuerpos legales para combatir el sobreendeudamiento e introduce enmiendas a la Ley de Fraudes, ingresó al Tribunal Constitucional.

Tribunal Constitucional

Control preventivo y obligatorio de constitucionalidad.

Proyecto de ley que modifica diversos cuerpos legales para combatir el sobreendeudamiento e introduce enmiendas a la Ley de Fraudes, ingresó al Tribunal Constitucional.

Se modifica la Ley de Fraudes a fin de corregir incentivos perversos que ha generado el marco legal actual, que permiten comportamientos que perjudican a los consumidores financieros como un conjunto e incluso resultan en la comisión de delitos.

25 de abril de 2024

Tribunal Constitucional

Requerimiento de inaplicabilidad declarado admisible.

Norma que impone a Banco Estado probar que el cliente autorizó la operación para eximirse de cancelar el cargo o restituir los fondos cuando reclame haber sido víctima de fraude, será examinada en el fondo por el Tribunal Constitucional.

El requirente alega que las normas legales objetadas infringen la igualdad ante la ley, el debido proceso, la igualdad de las cargas públicas y el derecho de propiedad, e invaden las facultades constitucionales de los tribunales de justicia con competencia penal y del Ministerio Público, desde que no hay ningún mecanismo efectivo al que pueda acceder el Banco para suspender su obligación de pago o asegurar que los montos no se pierdan antes de obtener una solución judicial, respecto de un eventual juicio en contra del cliente por el delito de autofraude.

10 de abril de 2024